Yield Farming von Kryptowährungen ist eine der vielen Möglichkeiten, Zinsen aus ungenutzten Kryptowährungswerten zu verdienen. Das Hauptkonzept besteht darin, dass Sie durch das Verleihen Ihrer digitalen Vermögenswerte an einen Liquiditätspool eine attraktive Rendite für Ihre Mittel erhalten.
In diesem Leitfaden überprüfen wir die besten Kryptowährungsplattformen für Renditefarmen im Jahr 2022 in Bezug auf Zinssätze, Sicherheit, Blockchain-Bedingungen, unterstützte Token und mehr.
Übersicht über die besten Kryptowährungsplattformen für Yield Farming
Wir haben die besten Kryptowährungs-Rendite-Farming-Plattformen für 2022 analysiert und festgestellt, dass die besten Anbieter auf dem Markt ein gutes Gleichgewicht zwischen Sicherheit, attraktiven Renditen und vernünftigen Blockchain-Konditionen bieten.
Wir haben auch Faktoren im Zusammenhang mit der Benutzerfreundlichkeit, dem Kundenservice und den unterstützten Token berücksichtigt.
1. aqru - die beste Yield Farming Plattform für 2022
Wenn Sie auf der Suche nach dem besten Weg sind, um Zinsen auf Ihre ruhenden Kryptowährungen zu verdienenhaben wir festgestellt, dass Aqru auf diesem Markt hervorsticht. Wenn Sie ein Konto bei diesem Anbieter eröffnen, haben Sie die Möglichkeit, bis zu 7% an Zinsen auf die Kryptowährungen zu verdienen, die Sie kaufen, halten oder übertragen.
Im Gegensatz zu den meisten Kryptowährungs-Farming-Websites können Sie bei Aqru die oben erwähnte hohe Rendite erzielen, ohne Ihre Token für einen Mindestzeitraum zu sperren.
Im Gegenteil: Aqru bietet flexible Konten, so dass Sie jederzeit eine Auszahlung beantragen können. Zusätzlich zu Bitcoin i EthereumDie Kryptowährungskonten von Aqru unterstützen auch UDSC und USDC Maple. Während Sie bei USDC ohne Bindungsfrist über 3% verdienen können, bietet USDC Maple mit einer 90-tägigen Bindungsfrist einen jährlichen Zinssatz von über 7%.
Aqru ist in der Lage, solch attraktive Renditen zu bieten, weil es Kryptowährungskredite sowohl an private als auch an institutionelle Kreditnehmer unter Verwendung Ihrer eingezahlten Gelder vergibt.
Eine weitere Sache, die wir an Aqru mögen, ist, dass die Plattform Einzahlungen in Fiat-Währung unterstützt. Dies bedeutet, dass Sie beginnen können Geld mit Kryptowährungen verdienenauch wenn Sie derzeit keine digitalen Token besitzen. Darüber hinaus bietet Aqru eine mobile Anwendung für Kryptowährungen für Telefone mit Android i iOSso dass Sie jederzeit auf Ihr Konto zugreifen können.
Was wir an Aqru mögen:
✔ Attraktive Zinssätze über 7% bei USDC Maple
✔ Sichere Zinssätze für Bitcoin und Ethereum
✔ Keine Sperrfrist (außer für USDC Maple Produkt)
✔ Ausgezeichneter Ruf
2. eToro - Regulierte Plattform, die Tools für Investitionen in Kryptowährungen anbietet
Wenn Ihre Hauptpriorität bei der Suche nach den besten Websites für Yield Farming die Sicherheit ist, suchen Sie nicht weiter als eToro. Obwohl diese Plattform - die von der SEC, ASIC, FCA und CySEC reguliert wird - keine konventionellen Yield-Farming-Dienste als solche anbietet, ermöglicht Ihnen eToro, passive Zinsen zu verdienen. 
Dies wird durch ein automatisches Staking-Tool ermöglicht, das Einkommen generiert, solange die Token auf Ihrem eToro-Konto sind.
Derzeit bietet eToro die folgenden Dienstleistungen an Einsätze von Kryptowährungen Cardano, Ethereum und Tron. Es besteht keine Verpflichtung, Ihre Token für eine Mindestanzahl von Tagen zu binden, da alle verzinslichen Tools von eToro auf flexibler Basis angeboten werden.
Dies kommt denjenigen entgegen, die möglicherweise kurzfristig Zugang zu ihren Kryptowährungswerten benötigen. Zusätzlich zu seinem starken regulatorischen Status und den institutionellen Sicherheitstools gefällt uns eToro auch wegen seiner kostengünstigen Broker- und Börsendienstleistungen.
Zum Beispiel ermöglicht eToro den Kauf von Kryptowährungen auf einer reinen Spread-Basis, beginnend bei 10 US-Dollar. Darüber hinaus gibt es keine Gebühren für die Einzahlung von Geldern in US-Dollar oder für die Speicherung von Token in einer eToro Kryptowährungsgeldbörse.
eToro ist auch eine beliebte Option für Benutzer von Mobilgeräten, da es Kryptowährungs-Wallet-Anwendung Der Anbieter ermöglicht Ihnen den Austausch von Token auf mehr als 500 Paaren. Und schließlich bietet eToro einen Copy-Trading-Service, mit dem Sie Kryptowährungen auf 100% passive Weise handeln können.
Was wir an eToro mögen:
✔ Reguliert durch SEC, ASIC, FCA und CySEC
✔ Automatisch Zinsen auf unterstützte Token verdienen
✔ Sie können Ihre Token jederzeit abheben
✔ Es unterstützt auch Kryptowährungskäufe auf Spread-Basis und Copy-Trading-Tools.
3. crypto.com - Großartige Plattform, um hohe Zinsen auf Stablecoins zu verdienen
Wenn Sie auf der Suche nach der höchstmöglichen Zinssätze für Kryptowährungen - ohne sich Sorgen über volatile Preisspitzen zu machen, sollten Sie Crypto.com in Betracht ziehen. Dieser top bewertete Anbieter ermöglicht es Ihnen, einen APY von bis zu 14% zu erhalten, wenn Sie Stablecoins wie Tether und USDC auf Ihr Konto einzahlen. Allerdings gibt es bestimmte Faktoren, die die genaue Höhe der APY Sie erhalten zu bestimmen.
Um zum Beispiel den vollen 14% APR für Tether zu erhalten, müssen Sie Ihre Token drei Monate lang festhalten. Ein Einsatz von nicht weniger als 40.000 CRO-Tokens ist ebenfalls erforderlich. Wenn Sie hingegen Tether ohne Einsatz von CRO-Tokens und auf flexibler Auszahlungsbasis einzahlen, sinkt der Zinssatz auf 6%. Crypto.com bietet also unterschiedliche Renditen für unterschiedliche Anforderungen.
Als solches bietet Crypto.com mehr als 250 digitale Währungen an, die profitabel sind - die meisten davon gehören nicht zur Kategorie der Stablecoins. Dazu gehören alle Kryptowährungen, von Bitcoin, Ethereum und Litecoin bis Solana, Shiba Inu und Decentraland.
Auch hier hängt die Höhe der Zinsen, die Sie verdienen können, von der Sperrfrist ab und davon, ob Sie CRO-Tokens anlegen möchten. Crypto.com bietet jedoch auch eine beliebte mobile App an, mit der Sie von überall aus auf Ihr Konto zugreifen können.
Was uns an Crypto.com gefällt:
✔ Unterstützt mehr als 250 Kryptowährungen
✔ Attraktiver Zinssatz
✔ Erhöhen Sie die Zinssätze durch den Einsatz von CRO-Tokens
✔ Eine Plattform, der mehr als 50 Millionen Nutzer vertrauen
4. blockFi - eine beliebte Plattform für Yield Farming mit Bitcoin
BlockFi, eines der die besten Plattformen für Kryptowährungenbietet eine Reihe von Dienstleistungen im Zusammenhang mit Investitionen in Kryptowährungen an. Wenn es darum geht, Zinsen zu verdienen, bietet die Plattform angemessene Zinssätze sowohl für Stablecoins als auch für traditionelle Kryptowährungen.
Was ersteres betrifft, können Sie einen Zinssatz von bis zu 9,25% verdienen, wenn Sie Tether auf Ihr BlockFi-Konto einzahlen. Dieser Zinssatz wird bis zu den ersten 20.000T US-Dollar gezahlt, die auf das Konto eingezahlt werden, und es gibt keine Sperrfrist.
Wenn Sie auf der Suche nach einem Gewinn für Ihre Bitcoin-Investition sind, ist die höchste angebotene Rate 4,5%. Dieser Satz wird bis zu den ersten 0,10 BTC gezahlt, die eingezahlt werden. Danach fällt der Satz auf 1%.
Ethereum ist mit 5% etwas wettbewerbsfähiger, allerdings wird es nur bis zu den ersten 1,5% ETH ausgezahlt. Was die Sicherheit betrifft, so bewahrt BlockFi einen erheblichen Teil der digitalen Gelder der Kunden in einem kalten Lager auf. Darüber hinaus werden digitale Token auf führenden Drittanbieterbörsen - wie Gemini - gelagert.
BlockFi hat auch eine Versicherungspolice zum Schutz gegen die potenzielle Bedrohung durch Remote-Hacking. Zusätzlich zu den Dienstleistungen für Kryptowährungseinkünfte bietet BlockFi auch traditionelle Handelskonten an.
So können Sie digitale Währungen zu wettbewerbsfähigen Gebühren kaufen und verkaufen. Sobald Sie also Kryptowährungen auf der BlockFi-Plattform gekauft haben, können Sie sofort Gewinne erzielen. BlockFi ist auch für seinen erstklassigen Kundenservice bekannt, der auch telefonischen Support umfasst.
Was uns an BlockFi gefällt:
✔ Spezialisierter Service zum Geldverdienen mit Kryptowährungen
✔ Große Anzahl von Token unterstützt
✔ Keine Sperrfristen
✔ Höchster Stablecoin-Zinssatz
5. coinbase - Am besten bewertete Yield Farming Plattform für Anfänger
Coinbase ist eine der größten Kryptowährungsbörsen der Welt, was die Anzahl der Benutzerkonten angeht - die Plattform unterstützt derzeit mehrere zehn Millionen Trader. Sie können leicht Kryptowährungen mit einer Debit- oder Kreditkarte kaufenund die Coinbase-Handelsplattform selbst ist ideal für Anfänger.
Sobald Sie Kryptowährungen auf Ihrem Coinbase-Konto haben, haben Sie die Möglichkeit, Zinsen zu verdienen.
Dies wird über ein automatisches Staking-Tool angeboten, das keine Sperrfrist hat. Da Coinbase erst vor kurzem in das Renditemanagement von Kryptowährungen eingestiegen ist, unterstützt die Plattform derzeit nur sechs Token.
Dazu gehören Cosmos (5%), Tezos (4,63%), Ethereum (4,5%) und Algorand (4%). Zu den stabilen Münzen gehören Dai (2%) und USDC (0,15%). Obwohl Coinbase ideal für Anfänger ist, sind die angebotenen Zinssätze im Vergleich zu anderen Plattformen viel weniger wettbewerbsfähig.
Auf der anderen Seite bietet Coinbase einige der besten Sicherheitsprotokolle in diesem Bereich, darunter Cold Storage, Zwei-Faktor-Authentifizierung und IP/Geräte-Whitelisting.
Darüber hinaus ist Coinbase nicht nur ein reguliertes Unternehmen in den USA, sondern wird jetzt auch an der NASDAQ-Börse gehandelt. Coinbase ist auch eine gute Option, wenn Sie ein diversifiziertes Kryptowährungsportfolio aufbauen möchten, da die Plattform mehr als 50 digitale Token unterstützt.
Was wir an Coinbase mögen:
✔ Regulierte Einrichtung in den USA
✔ Keine Strafen bei Abhebungen
✔ Einzahlung von Geldern in Kryptowährungen oder Fiatgeld
✔ Ideal für Anfänger
Was ist Yield Farming?
Beim Yield Farming von Kryptowährungen, auch bekannt als Liquidity Mining, werden die eigenen Kryptowährungsbestände eingesetzt oder verliehen, um passive Renditen zu erzielen und Belohnungen zu verdienen. Das dezentrale Finanzwesen, kurz DeFi, hat in letzter Zeit mit Funktionen wie dem Liquidity Mining an Popularität gewonnen.
Wie funktioniert das Yield Farming für Kryptowährungen?
Wenn Sie Kryptowährungen für das Yield Farming verwenden, tun Sie dies in der einfachsten Form, um Zinsen auf ihre Kryptowährungen verdienen.
In vielerlei Hinsicht ist es vergleichbar mit einem traditionellen Sparkonto, das eine jährliche prozentuale Verzinsung (APY) auf Ihr Geld bietet.
Aber täuschen Sie sich nicht - das Konzept des Yield Farming von Kryptowährungen ist nicht nur weitaus komplexer als ein herkömmliches Sparkonto, sondern auch mit weitaus größeren Risiken verbunden. Um mehr darüber zu erfahren, lesen Sie unseren Leitfaden zum Yield Farming.
Daher werden wir in den folgenden Abschnitten die Grundlagen der Ertragslandwirtschaft erläutern, damit Sie ein gutes Verständnis für die Funktionsweise dieses Nischensektors haben.
Yield Farming - die Grundlagen
Zu Beginn Ihrer Yield-Farming-Reise müssen Sie Geld auf die von Ihnen gewählte Plattform einzahlen. Die digitalen Token werden dann wiederum über einen intelligenten Vertrag bei einem Liquiditätspool-Anbieter hinterlegt.
Folglich benötigt das Yield Farming keinen Vermittler, um Einkommen zu generieren, da der intelligente Vertrag dezentral funktioniert.
Liquiditätspool, in dem Kryptowährungsgelder hinterlegt werden, ermöglicht das Verleihen von Kapital. Dies kann zu Spekulationszwecken oder in vielen Fällen als Möglichkeit zum Zugang zu Liquidität genutzt werden.
Schließlich erfordern neu eingeführte digitale Token oft ein zusätzliches Maß an Liquidität, damit die Käufer und Verkäufer eines Projekts Zugang zu liquiden Marktbedingungen haben.
APYs - d.h. Zinssätze pro Jahr
Wie viel Sie mit Yield Farming verdienen können, hängt von einer Reihe von Faktoren ab. Der wichtigste davon ist der richtige digitale Token, für den Ihre Fonds Liquidität bereitstellen.
Wenn ein intelligenter Vertrag beispielsweise Liquidität für eine neu eingeführte Kryptowährung mit geringer Marktkapitalisierung bereitstellt, dann werden wahrscheinlich sehr attraktive jährliche Renditen angeboten werden.
In der Tat ist es nicht ungewöhnlich, dass solche Token dreistellige Renditen bieten.
Wenn Sie hingegen Geld in einen Kryptowährungspool einzahlen, der Liquidität für ein etabliertes Projekt mit großer Kapitalisierung bereitstellt, können Sie mit deutlich niedrigeren effektiven Jahreszinsen rechnen.
Dies ist ein klassisches Beispiel für das Risiko-Ertrags-Verhältnis, denn je höher die jährliche Rendite, desto mehr Kursschwankungen sind zu erwarten. Mehr zu diesem Thema später.
Handelspaare in der Landwirtschaft
Eine weitere wichtige Sache, die man über das Yield Farming von Kryptowährungen wissen sollte, ist, dass jeder Liquiditätspool als Handelspaar existiert.
Ein einfaches Beispiel: Ein Smart Contract zahlt Geld in einen BTC/ETH-Pool ein.
Auf diese Weise stellen Sie Liquidität sowohl für Bitcoin als auch für Ethereum bereit, was wiederum sicherstellt, dass ausreichend Kapital für dieses Handelspaar zur Verfügung steht.
In diesem Beispiel wird die Liquidität wahrscheinlich einer Börse zur Verfügung gestellt, die einen Markt für den Handel mit BTC/ETH anbietet.
Vor diesem Hintergrund müssen Sie beim Yield Farming die Volatilitätsniveaus für beide Kryptowährungen im Paar berücksichtigen.
Diversität der Erträge Landwirtschaftliches Einkommen
Wenn Sie Geld auf ein herkömmliches Sparkonto einzahlen, werden die Zinsen in der entsprechenden Währung gezahlt. Wenn Sie zum Beispiel 1.000 US-Dollar auf ein Sparkonto der meisten Banken mit einem effektiven Jahreszins von 1% einzahlen, erhalten Sie 10 US-Dollar Zinsen pro Jahr.
Im Falle von Kryptowährungen, die Erträge erwirtschaften, gibt es jedoch mehrere klare Faktoren zu berücksichtigen.
✔ In erster Linie werden Ihre Zinszahlungen in Kryptowährungen und nicht in Fiat-Geld ausgezahlt.
✔ Zweitens kann und wird es Unterschiede bei den digitalen Vermögenswerten geben, auf die Zinsen gezahlt werden.
✔ Dies hängt vor allem von der von Ihnen gewählten Yield Farming-Plattform ab.
✔ Wenn die Yield-Farming-Plattform beispielsweise auf digitale Vermögenswerte spezialisiert ist, die auf der Binance Smart Chain laufen, dann können Ihre Belohnungen in BNB ausgezahlt werden.
✔ Andererseits kann ein Yield-Farming-Dienst Belohnungen in seinem eigenen Token auszahlen.
Dies sollte bei der Suche nach der besten Yield-Farming-Plattform für Ihre Anforderungen berücksichtigt werden.
Dauer der Sperre
Wir haben in diesem Leitfaden bereits mehrfach über Sperrfristen gesprochen. Kurz gesagt, bezieht sich die Frist auf die Zeitspanne, in der Sie Ihre Token blockieren müssen, um eine Auszahlung vornehmen zu können.
✔ Crypto.com bietet beispielsweise bis zu 14% pro Jahr auf Stablecoins an, wenn Sie Ihre Token für mindestens drei Monate blockieren (es gelten auch CRO-Kursanforderungen).
✔ Das bedeutet, dass Sie - wie bei herkömmlichen Anleihen - erst nach Ablauf der Bindungsfrist eine Rendite auf Ihr investiertes Kapital erhalten.
✔ Es gibt aber auch Plattformen wie Aqru, die sich ausschließlich auf flexible Konten spezialisiert haben.
✔ Das bedeutet, dass Sie Ihre Token nicht für eine Mindestanzahl von Tagen oder Wochen blockieren müssen. Daher können Sie Ihre Kryptowährungen jederzeit von der Plattform abheben.
Die von der gewählten Yield-Farming-Plattform festgelegten Lock-in-Bedingungen sind ein wichtiger Faktor, der vor der Registrierung zu berücksichtigen ist.
Wenn Sie Zugriff auf Ihr digitales Vermögen benötigen, Ihre Token aber in einem Smart Contract gesperrt sind, können Sie erst nach Ablauf der Mindestrückzahlungsfrist eine Auszahlung vornehmen.
Häufigkeit der Verteilung
Ein weiterer Punkt, den Sie bei der Suche nach der besten Rendite-Farming-Plattform berücksichtigen sollten, ist die Häufigkeit der Verteilung Ihrer Zinszahlungen.
Zum Beispiel Plattformen wie Aqru zahlen täglich Zinsen. Auf diese Weise können Sie Gelder wieder auf ein verzinsliches Konto einzahlen, wodurch Sie wiederum vom Zinseszinseffekt profitieren.
Auf der anderen Seite zahlen einige Renditeplattformen am Ende der Sperrfrist Zinsen. Das bedeutet, dass Sie bis zum Ende der Sperrfrist keinen Zugang zu den Geldern haben - auch nicht zu den Prämien und Ihrem ursprünglichen Kapitaleinsatz.
Ist Yield Farming mit Kryptowährungen rentabel?
Es besteht kein Zweifel, dass der Hauptzweck des Yield Farming darin besteht, Geld zu verdienen. Das wirft jedoch die Frage auf: Wie profitabel ist das Yield Farming von Kryptowährungen?
Es gibt keine eindeutige und schnelle Antwort auf diese Frage, da es zu viele Variablen gibt. Zum Beispiel ist der erste Punkt, den Sie berücksichtigen müssen, die spezifische jährliche Rendite, die Sie für das Verleihen Ihrer Kryptowährungen an einen Liquiditätspool erhalten.
In der einfachsten Form bedeutet dies, dass, wenn Sie Kryptowährungen im Wert von 2.000 $ zu einem effektiven Jahreszins von 10% leihen, Ihr Portfolio an digitalen Vermögenswerten nach 12 Monaten um 200 $ mehr wert ist als nach einem Jahr.
In der Welt der Kryptowährungen ist dies jedoch nicht so einfach, da die Belohnungen in Kryptowährungen und nicht in Fiatgeld ausgezahlt werden.
Daher ist es wichtig zu bedenken, dass der Wert der investierten und in Form von Zinsen erhaltenen Kryptowährungen in Abhängigkeit von den Marktkräften schwanken wird.
Um diesen Punkt zu verdeutlichen, betrachten wir ein vereinfachtes Beispiel:
✔ Nehmen wir an, Sie entscheiden sich, in einen Ethereum-Pool zu investieren, der eine Rendite von 6% pro Jahr bietet
✔ Sie investieren insgesamt 1 ETH, die zum Zeitpunkt der Einzahlung 3.000 USD wert ist.
✔ 12 Monate später hat eine Investition in 1 ETH 0,06 ETH an Zinsen eingebracht, so dass der Gesamtsaldo 1,06 ETH beträgt.
✔ Bei einem Preis von 3.000 US-Dollar, als die Investition 12 Monate zuvor getätigt wurde, wäre der Restbetrag von 1,06 ETH 3.180 US-Dollar wert gewesen.
✔ Da Ethereum jedoch derzeit bei 4.000 US-Dollar pro Token gehandelt wird, ist der Restbetrag von 1,06 ETH nun 4.240 US-Dollar wert.
Wie aus dem obigen Beispiel ersichtlich ist, besteht das Hauptziel des Cryptocurrency Yield Farming nicht nur darin, einen attraktiven APY zu erzielen, sondern auch den Wert eines bestimmten Tokens auf dem offenen Markt zu steigern.
In diesem Fall verdienen Sie an zwei Fronten - an den Zinsen und den Kapitalgewinnen.
Wie wir jedoch weiter unten näher erläutern, kann Ihre Investition weniger wert sein, wenn Sie sie zurückziehen, wenn der Wert des Tokens während der Teilnahme am Yield Farming fällt.
Was sind die besten Kryptowährungen für Yield Farming
Wie wir bereits erwähnt haben, gibt es praktisch keine Begrenzung für die Anzahl der digitalen Vermögenswerte, mit denen sich über Yield Farming Zinsen erzielen lassen.
Der Grund dafür ist, dass die Hauptprämisse des Yield Farming darin besteht, ein bestimmtes Handelspaar mit einem ausreichenden Maß an Liquidität zu versorgen.
Und wenn Sie bedenken, dass alle Kryptowährungshandelspaare Liquidität benötigen, um optimale Marktbedingungen zu gewährleisten, bedeutet dies, dass Sie bei der Wahl eines Tokens viele Optionen haben.
Es ist jedoch wichtig zu bedenken, dass der spezifische Liquiditätspool, in den Ihre Token fließen, einen großen Einfluss darauf hat, wie viel Sie verdienen können.
Zum Beispiel:
✔ Wenn Sie Liquidität für ein wichtiges Paar wie ETH/BTC oder BNB/ETH zur Verfügung stellen, dann werden die angebotenen APYs etwas bescheidener sein.
✔ Wenn Sie jedoch Mittel in einen weniger liquiden Pool wie AAVE/ETH einzahlen, sind wettbewerbsfähigere Zinssätze verfügbar.
✔ Am anderen Ende des Spektrums, wenn es sich um einen Liquiditätspool für ein neu eingeführtes digitales Token mit einer geringen Marktkapitalisierung handelt, können Sie möglicherweise eine dreistellige Rendite erzielen.
Auch hier sollte die Kryptowährung, die Sie für das Yield Farming auswählen, von Ihrer Risikotoleranz abhängen. Eine gute Möglichkeit, die langfristigen Risiken des Yield Farming mit Kryptowährungen zu minimieren, ist die Streuung Ihrer Investition auf verschiedene Paare.
Wird Yield Farming besteuert?
Sie wissen wahrscheinlich, dass viele Länder Gewinne aus Kryptowährungen als Kapitalgewinne besteuern. Mit anderen Worten: Wenn Sie Ethereum im Wert von 1.000 USD kaufen und es für 1.500 USD abheben, sind davon möglicherweise 500 USD steuerpflichtig.
Es kann jedoch auch sein, dass Sie auf Gewinne, die Sie durch gewinnbringende Instrumente wie z. B. die Renditeerzielung erzielen, Steuern zahlen müssen. Je nach Land, in dem Sie wohnen, können diese Gewinne auf die gleiche Weise besteuert werden wie Erträge aus Zinskonten oder Dividendenzahlungen.
Es ist jedoch wichtig zu bedenken, dass die Besteuerung von Kryptowährungen - insbesondere in Bezug auf das Yield Farming - ein sehr komplexes Gebiet ist. Daher ist es am besten, mit einem qualifizierten Berater zu sprechen, der sich auf die Besteuerung von Kryptowährungen spezialisiert hat.
Was ist der Unterschied zwischen Yield Farming und Staking?
Oft wird fälschlicherweise angenommen, dass Ertragsanbau und Abstecken dasselbe bedeuten. Doch obwohl beide Instrumente es ermöglichen Generierung von Zinsen auf inaktive Kryptowährungengibt es einige Unterschiede.
Der wichtigste ist der Ort, an dem Ihre Token hinterlegt werden.
✔ Beim Yield Farming wird Ihre Kryptowährung in einem Smart Contract hinterlegt. Dieser Smart Contract wiederum verteilt Ihre Gelder an einen Liquiditätspool.
✔ Beim Einsatz von Kryptowährungen werden Ihre digitalen Token in der Regel direkt in das entsprechende Blockchain-Netzwerk eingezahlt.
Sowohl das Yield Farming als auch das Staking haben Vor- und Nachteile, so dass es sich lohnt, abzuwägen, welches Instrument für Ihre Anlageziele und Ihre Risikotoleranz am besten geeignet ist.
Zum Beispiel, Stapeln von Kryptowährungen ist potenziell sicherer als Yield Farming, da die Token in das Blockchain-Netzwerk und nicht in einen Smart Contract eines Dritten eingebunden sind.
Das bedeutet jedoch, dass der Gewinn beim Einsatz von Kryptowährungen im Vergleich zum Yield Farming in der Regel viel geringer ist. Außerdem können Sie Kryptowährungen nur in einem Blockchain-Netzwerk einsetzen, das einen Proof-of-Stake-Konsensmechanismus verwendet.
Yield Farming hingegen kann für jede Kryptowährung allgemein verfügbar sein.
Ist Yield Farming sicher?
Bevor Sie sich auf die Suche nach Erträgen begeben, müssen Sie die Risiken bedenken.
Und wenn man bedenkt, dass viele Liquiditätspools zweistellige oder sogar dreistellige Jahreszinsen bieten, ist das Verlustrisiko im Vergleich zu herkömmlichen Sparkonten viel höher.
Die wichtigsten Risiken, die wir bei der Überprüfung der besten Yield Farming-Plattformen identifiziert haben, sind folgende:
Volatilität des Tokenpreises
Das erste Risiko, das bei einer Yield-Farming-Strategie in Betracht gezogen werden muss, ist das Risiko, das mit dem Marktwert des Tokens verbunden ist.
Zum Beispiel:
✔ Angenommen, Sie investieren 1.000 US-Dollar in den Liquiditätspool eines neu eingeführten Tokens, der pro Jahr 50% an Einnahmen generiert.
✔ Am Ende des ersten Jahres werden Sie 50% mehr Token haben als zu Beginn.
✔ Theoretisch bedeutet dies, dass Ihre 1.000 US-Dollar jetzt 1.500 US-Dollar wert sind.
✔ Wenn jedoch der Wert eines Tokens seither um mehr als 80% gefallen ist, ist Ihre ursprüngliche Investition jetzt deutlich weniger wert.
Dies liegt daran, dass Token im Wert von 1.500 US-Dollar jetzt einen Marktwert von nur 300 US-Dollar haben.
Deshalb ist es am besten, Gelder nur in Liquiditätspools zu investieren, die Token mit einer etablierten und großen Kapitalisierung enthalten.
Es besteht zwar immer noch die Möglichkeit, dass der Wert des Tokens während des Farm-outs sinkt, aber das Risiko eines solchen Ereignisses ist im Vergleich zu weniger liquiden Projekten geringer.
Mit der Plattform verbundene Risiken
Viele der besten Tools für das Yield Farming von Kryptowährungen werden von Plattformen Dritter angeboten. Unabhängig davon, ob die Plattform zentralisiert oder dezentralisiert arbeitet, müssen Sie daran denken, dass Ihre Gelder nie 100% sicher sind.
✔ Wenn Sie beispielsweise Gelder in eine zentralisierte Rendite-Farming-Site investieren, vertrauen Sie Ihre Gelder einem bestimmten Anbieter an.
✔ Das bedeutet, dass Sie darauf vertrauen müssen, dass der Anbieter Ihre Gelder sicher aufbewahrt und vor der Bedrohung durch Hacker schützt.
✔ Sie müssen sich auch darauf verlassen können, dass die zentrale Plattform Ihnen die geschuldeten Zinsen auszahlt - und dass sie Ihrem Auszahlungsantrag nachkommt, wenn es Zeit für die Auszahlung ist.
Im Falle einer dezentralen Plattform wird Ihr Vertrag von dem intelligenten Vertrag eingehalten. Obwohl intelligente Verträge für ihre Unveränderlichkeit und Transparenz bekannt sind, sind sie in 100% nicht narrensicher.
Damit meinen wir, dass es wahrscheinlich ist, dass ein bösartiger Akteur ein Schlupfloch im zugrunde liegenden Code findet. Wenn dies geschieht, können Ihre Gelder gefährdet sein.
Teppichzüge
In der Kryptowährungsbranche bezieht sich der Begriff "Rug Pulls" auf digitale Token-Projekte, die nur zum Zweck des Diebstahls erstellt werden.
Dies kann passieren, wenn der Projektgründer mit den Kryptowährungen verschwindet, die während der anfänglichen Fundraising-Kampagne gesammelt wurden.
Wenn Sie also Geld in ein landwirtschaftliches Projekt mit hohen Erträgen investieren, das sich als Reinfall herausstellt, verlieren Sie wahrscheinlich den gesamten Wert Ihrer Hauptinvestition.
Liquiditätsrisiko
Ein weiteres Risiko, das bei der Anlage von Geldern in einen Yield Farming Pool zu berücksichtigen ist, ist das Liquiditätsrisiko.
Das heißt, wenn ein Pool eine Mindestlaufzeit hat, können Sie erst nach Ablauf dieser Frist über Ihr Geld verfügen.
Dies kann sehr problematisch sein, wenn Sie schnellen Zugang zu Bargeld benötigen - die Mittel sind jedoch in einem Liquiditätspool gesperrt.
Zusammenfassung
In diesem Leitfaden für Einsteiger in die Ertragslandwirtschaft werden alle Vorteile und möglichen Nachteile dieses Nischensektors erörtert.
Fazit: Die besten Kryptowährungsplattformen auf dem Yield Farming Markt ermöglichen es Ihnen, auf sichere und flexible Weise Zinsen auf ruhende digitale Vermögenswerte zu erhalten.
Wir haben festgestellt, dass der beste Anbieter auf diesem Markt Aqru ist, der attraktive jährliche Zinssätze für Stablecoin und Kryptowährungen bietet. Das wichtigste Merkmal der Plattform ist ihre Flexibilität, deren Bedeutung auf dem Kryptowährungsmarkt nicht hoch genug eingeschätzt werden kann. Für die meisten Produkte gibt es keine Sperrfristen, und es dauert nur wenige Minuten, bis man ein verzinstes Konto nutzen kann.
Die hier geäußerten Ansichten und Meinungen sind ausschließlich die des Autors und sollten auch nicht als Finanzberatung verstanden werden. Jede Investition und Transaktion ist mit Risiken verbunden, und wir raten Ihnen, sich selbst zu informieren, wenn Sie Handels-, Investitions- oder Finanzentscheidungen treffen.
